Pénzügyi bűnfelderítés
a gyakorlatban
Ismerd fel a rejtett kapcsolatokat és az ismétlődő szereplőket, és azonosítsd sikeresen a gyanús pénzmozgási mintázatokat!
Dr. Kósa Anna
Head of Compliance
Erste Bank Hungary
Pénzügyi bűnfelderítés
Értsd meg a tranzakciófigyelő rendszerek működését, és szúrd ki könnyedén a pénzmosást!
Térképezd fel a pénzügyi biztonság tanfolyam keretében a fin-crime elemzések alaplogikáját, azonosítsd a pénzmosási szakaszokat, és szerezz rálátást a KYC-adatokra és a valós tranzakciós összekapcsolásra! Az alkalmakon megtanulod felismerni a geopolitikai és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, és nyomozói szemléletű elemzői készségeket szerezhetsz.
Kinek ajánljuk?
-
Kezdő fin-crime elemzőknek
Szeretnél eligazodni az adatzajban, és felismerni a mintázatokat? A pénzügyi nyomozás tanfolyamon olyan vizuális és logikai eszközöket kapsz, amelyekkel a bonyolult eseteket is képes leszel logikusan, transzparensen és auditálhatóan felépíteni.
-
Pénzügyi és banki szakembereknek
Láss a statikus átvilágítási és azonosítási (KYC) adatok mögé, hogy a gazdasági tartalom és a fin-crime kockázatok felől értékelhesd őket! Az alkalmakon az offshore struktúrák, a magántőkealapok és a komplex UBO-láncolatok működésének mélyére áshatsz.
-
Compliance csoportvezetőknek
Jó lenne időveszteség nélkül validálni a riasztásokat? Minimalizáld a szubjektív döntéseket, alapozz az adatokra, és részesítsd előnyben az objektív, dokumentumalapú megoldásokat, hogy védhető döntéseket hozhass!
A kurzus programjából
-
Elemzés és megértés
A pénzügyi compliance kurzus során megtanulod felismerni az elhelyezést, a rétegzést és az integrációt, hogy magabiztosan szűrhesd ki a pénzmosást. Tisztában leszel az átvilágítási és azonosítási dokumentációval, és eredményesen deríted majd fel a tényleges tulajdonost.
-
Tranzakciófigyelés
Az alkalmak után könnyebben szűröd majd ki az illegális tevékenységekre használt legális cégjogi formákat, és képes leszel a tranzakciófigyelő rendszerek kezelésére. Megmutatjuk, miként reagálj a riasztásokra, hogyan vesd be könnyedén az OSINT-technikákat, és miként alkoss ügyfélprofilt a pénzmosás hatékony felderítéséhez.
-
Gyakorlat, személyes visszajelzés
A képzésen gyakorlati feladatokon keresztül mélyítheted el az ismereteidet, amelyekre tapasztalt előadónk személyes visszajelzést ad. A képzés után hatékonyan elemzel majd hírforrásokat és híreket, illetve céghálót és tranzakciókat.
ELŐADÓ
Dr. Kósa Anna
- Az Erste Bank Hungary compliance területének vezetője, ahol 2017 óta irányítja a bank teljes megfelelőségi funkcióját.
- Vezetőként meghatározó szerepet játszik a pénzmosásmegelőzési, csalásmegelőzési és pénzügyi bűnözés elleni rendszerek fejlesztésében.
- Közel két évtizedes compliance tapasztalattal rendelkezik, valamint csaknem másfél évtizede dolgozik az Ersténél, ahol szakértőként kezdte pályáját, majd különböző vezetői szerepkörökön keresztül jutott el jelenlegi pozíciójáig.
- Szakmai karrierjét jogászként kezdte, eleinte a Volksbank compliance területén szerzett tapasztalatot, miközben tőkepiaci és bankjogi szakjogász képesítést is szerzett.
- A Magyar Bankszövetség pénzmosásmegelőzési munkacsoportjának alelnökeként szerepet vállal a szektorszintű szabályozási és szakmai irányok formálásában.
- Rendszeres részt vesz hazai és nemzetközi szakmai rendezvényeken, többek között cybersecurity és compliance konferenciákon.
KURZUSPROGRAM
01
október 14.
Nemzetközi és hazai szabályozói keretek és intézményrendszer
- A nemzetközi és hazai szabályok keretrendszere – miért így épül fel, mi az egymáshoz való viszonyuk?
- Hogyan válik az elemzői döntés védhetővé egy felügyeleti szerv előtt?
- Ki lesz az elemző szervezeten kívüli legfőbb partnere hatósági oldalról, és hogyan kommunikáljunk vele?
02
október 19.
A pénzmosás elemzői szemmel
- Alapbűncselekmények, amelyek előkészítik a pénzmosást
- A pénzmosás mint történet: miért az „elhelyezés” a legfeltűnőbb, és miért a „rétegzés” a legárulkodóbb?
- Hogyan történhet az „integráció”, amikor már minden tisztának látszik?
03
október 21.
Hogyan lesz a dokumentumból kockázatalapú megértés?
- Miért fontos, hogy az általános szabályokon túl mindig egyedi esetben gondolkozzunk?
- Az ügyfél KYC (átvilágítási és azonosítási) dokumentációjának hatása az ő fin-crime megítélésére, és a valóban végrehajtott tranzakciók hatása az ügyfél KYC-dokumentációjára
04
október 26.
Tényleges tulajdonos
- Kiket nevezünk tényleges tulajdonosnak a különböző típusú ügyfelek esetén?
- Mi a különbség a tulajdonos, a kontrollt gyakorló, a haszonhúzó és a de facto döntéshozó között?
- A tulajdonosi komplexitás mint figyelmeztető jel
05
október 28.
Illegális tevékenységre használt legális cégjogi formák
- Mindent az offshore cégekről, a magántőkealapokról és a vagyonkezelő alapítványokról
- Bizalmi vagyonkezelők és strómanok
- Székhelyszolgáltatók és kézbesítési megbízottak
06
november 2.
Tranzakciófigyelő rendszerek
- A rule-based és a risk-based szcenáriók
- Adatminőség az AI tükrében
- A humán faktor hozzáadott értéke a gép által generált riasztás értékelésében – avagy az AI nem helyettünk dolgozik, hanem értünk
07
november 4.
Riasztáskezelés
- A riasztás valós vagy sem?
- Hogyan érveljünk logikusan, és miért nem jó, ha a megérzéseink vezérelnek?
- Az eredmények dokumentumalapú rögzítése és evidenciaalapú értékelés
08
november 9.
OSINT-technikák: nyílt forrásból nyerhető evidenciák és korlátaik
- Mely nyílt források hasznosak?
- Melyik mennyire megbízható?
- Mennyit nyom a latba az OSINT?
09
november 11.
Az ügyfél mint történet
- Különálló adatponthalmazok helyett komplex profilalkotás
- A legfontosabb kérdések: ki az ügyfél? Mit várnánk tőle? Mit csinál valójában? Mi a fő eltérés?
- Mi ennek a relevanciája fin-crime szempontból?
10
november 16.
Hálózatelemzés
- Rejtett kapcsolatok, ismétlődő szereplők, mintázatok
- Ki a központi szereplő, és ki az, aki csak átmenő pont?
- Mi a domináns pénzmozgási irány?
11
november 18.
Geopolitikai kockázatok
- Hogyan hat a geopolitika a pénzmozgásokra és az AML-kockázatokra?
- Miért olvasson rendszeresen bel- és külpolitikai híreket egy fin-crime elemző?
- Jellemző hazai országkockázatok és azok hatása az ügyfelekre és tranzakciós viselkedésükre
12
november 23.
A terrorizmusfinanszírozás megelőzése
- Nemzetközi szankciók és listák
- Miért nincs jelentősége a tranzakció összegének?
TUDD MEG AZ ÁRAT!
A kurzussal, a részvételi díjjal és az aktuális promóciókkal kapcsolatos bővebb tájékoztatásért, kérjük, regisztrálj!